金融作为实体经济的血脉，推进金融治理体系和治理能力现代化是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容。推进金融治理体系和治理能力现代化，重点是有效防范化解金融风险，牢牢守住不发生系统性风险的底线，为实体经济“造血生肌”。当前，国内外经济社会环境错综复杂，商业银行运营压力持续增大，建行广东省分行将治理理念融入分行合规工作，通过构建 “员工为本、协同共治、精细管理、科技赋能、综合施策”的“五位一体”合规治理体系，着力构筑“全面、全员、全过程”的合规风险防线。

　　以人为本，绘制关爱同心圆

　　“以人民为中心”体现国家治理制度的根本方向，“以员工为中心”构成银行合规治理的底层逻辑。在理念上，建行广东省分行将对员工的管控乃至压制思维转变为以员工为本、以关爱为主的治理思维；在方式上，建行广东省分行将惩戒与教育、帮扶、整改、激励相结合，谋求员工、客户、银行及社会大众的综合效用最大化。

　　线上线下并行推进深化员工行为网格化管理，对部分严重违规行为开展网格倒查，在各级基层机构常态化开展员工轻微失范行为监测，建立员工个人合规档案。秉持“严管厚爱”原则，加强对受处分人员的教育关爱和帮扶督导措施，强化正向激励机制激发干部员工担当作为。实施新员工“春蕾工程”，以3年为一个周期，系统性强化新员工合规教育，引导新员工在职业生涯中起好步、走好路。

　　协同共治，构建责任共同体

　　从管理型向治理型转变，要求既要充分发挥合规部门对合规工作的统筹协调作用，又要持续强化各条线、各机构、各员工的合规主体责任，有效建立协同共治的治理模式。建行广东省分行通过鼓励多元参与，推动共管共治，构建“自律、他律、律他”的合规防线。

　　强化条线协同，建立不同条线间联动检查、统筹教育、信息互通等机制。强化上下协同，自上而下深化推进“合规会商、合规约谈、合规监测、合规考核、合规建议”等五项机制，常态化督导各级机构“一手抓业务，一手抓合规，两手抓，两手都要硬”。强化内外协同，通过对客户开展问卷调查、电话回访、实地走访，与工商行政、公安司法机关等部门联动，到员工家庭开展家访等方式，进一步提升共治成效。

　　科技赋能，点燃管理助推器

　　当前，在传统经济加速向数字经济转型的态势下，合规风险更具隐蔽性、复杂性、交叉传染性，对合规风险管控提出了更高要求。相应地，合规治理手段也要向科技性转变，以科技手段解决合规风险管控问题。

　　围绕反洗钱、反欺诈、异常行为排查、风险监测预警等，建行广东省分行持续加快推进员工异常行为、客户可疑交易等监测模型建设，先后研发上线员工行为网格化管理、网点内控管理评价、合规风险指数监测等合规管理系统及员工登录智能监控等智能化监测分析工具，将合规工作逐步由线下迁移到线上。

　　精细管理，练好合规基本功

　　合规治理的重点难点在基层。推进合规治理精细化，关键是要转变粗放式、一刀切式的管理思维。建行广东省分行将基层合规作为推进合规治理精细化的重要落脚点，充分考虑基层实际组织采取精准化措施。

　　强化因岗施教，强化分类考核，充分调动不同条线、不同机构、不同岗位对合规工作的积极性。推进基层网点合规治理，建立实施网点内控管理季度评价机制、“每日合规大堂”管理机制、合规教育统筹机制等，编制网点合规手册，细化对网点的合规运营指导。建立推行“合规工作清单”机制，针对清单执行落地情况开展督查，确保“工作有目标、推进有措施、落实有责任、完成有时限”。

　　综合施策，打好治理组合拳

　　合规治理是一项长期复杂的系统性工程，建行广东省分行综合运用党建、考核、文化建设等多种方式推动综合治理，进一步增强全员合规意识，把合规文化的软实力打造成合规治理的硬支撑。

　　强化党建引领，持续开展“党建引领、合规共进”活动，推动党建工作与合规工作深度融合。建立“合规平安年”工作机制，每年均作为省分行一号文下发方案，由省分行主要负责人在年初第一个全行性大会上进行专题动员。建立“业务部门、合规部门”两协同、“条线、机构、管理层”三覆盖的矩阵式合规考核体系。深化合规文化建设，综合运用教育培训、案例警示、课题研究、劳动竞赛、先进巡讲等形式，丰富合规文化内涵，强化合规文化氛围，提升合规文化“软实力”。

　　展望未来，合规治理工作任重道远，建行广东省分行将牢记合规初心，践行发展使命，履行合规之责，为实体经济提供更高质量、更高效率的金融服务，在推进金融治理体系和能力现代化中展现新担当、实现新作为。