洗钱为犯罪活动转移和掩饰了非法资金，使不法分子达到了占有非法资金的目的，从而帮助、刺激了更加严重和更大规模的犯罪活动，对国家经济环境和金融市场都造成了不良的影响。银行作为金融业的核心，在我国洗钱防控体系中起着基础性作用，在打击洗钱犯罪，维护金融安全方面负有义不容辞的责任。近年来，邮储银行广东省分行严格落实监管要求，强化反洗钱工作，积极有效落实重点可疑交易分析报送工作，为公安机关破获洗钱案件提供线索，成功阻截、破获多起洗钱案件，反洗钱工作得到各级监管单位的高度认可。

2016年4月，邮储银行广东省分行依托反洗钱系统及各业务系统，积极通过多种途径落实资金账户交易监测，及时发现了马某彪、马某智等账户存在大额频繁提现异常交易，联合广州分行开展强化客户尽职调查，收集分析到客户异常交易情况，并对客户基本信息、账户交易流水、交易背景与目的进行深入分析，撰写形成了《关于马某1、马某2涉嫌地下钱庄交易的可疑交易情况的报告》，并于2016年4月15日通过“广东省金融异常交易信息系统”向中国人民银行广州分行提交了重要线索。由于报告可疑要点特征突出，可疑剖析充分有理，情报价值高，此条重要线索情报得到了监管部门的高度重视，并第一时间转交至广东省公安厅经侦局。在广东省公安厅经侦局的统一指挥部署下，广州市公安局经侦支队、白云分局联动出警，秘密取证，精准布局，中国人民银行广州分行及邮储银行广东省分行协力配合公安部门各项工作要求。2016年9月份，涉嫌参与地下钱庄的“马家军”犯罪团伙以及邮储银行广东省分行线索扩线出来的另外三个地下钱庄窝点人员被伏击抓获，成功抓捕归案。经公安部门统计反馈，此次破获的案件金额逾100亿元人民币，目前案件进入了审理阶段。

金融机构是资金流动的枢纽，是反洗钱工作的前线。长期以来，邮储银行广东省分行不断提高履行反洗钱义务的积极性和主动性，积极有效落实重点可疑交易分析报送工作，为维护国家政治经济安全和自身事业的健康持续发展，作出应有贡献，以实际行动彰显了履行社会责任的良好形象。据不完全统计，仅在2016年，邮储银行广东省分行辖内各分支机构向当地人民银行提交的重点可疑情报线索中，就有12份重点可疑报告受到高度关注并及时转交至当地公安机构立案侦查，协助破获多起犯罪案件，得到了上级领导和社会各界的充分肯定。（中国邮政储蓄银行广东省分行供稿）